[인사이드비나=오태근 기자] 하나은행(은행장 박성호)은 글로벌 자금세탁방지업무 규제강화에 선제적으로 대응하기 위해 차세대 ‘국외자금세탁방지(Anti Money Laundering)거래 모니터링시스템(국외AML시스템)』 고도화를 마쳤다고 1일 밝혔다.

세계 24개 국가에 진출해있는 하나은행은 강화된 글로벌 규제에 선제적으로 대응하고 국외점포의 자금세탁방지 및 컴플라이언스 업무를 개선키위해 지난해 1월 시스템고도화 작업에 착수한 바 있다.

이번 차세대 국외AML시스템 고도화 작업을 통해 ▲자금세탁 유형론을 활용한 시나리오 확장으로 강화된 모니터링 체계 확보 ▲ECM(Enterprise Case Management 다차원 분석)도입을 통한 국외점포 의심거래 점검체계 효율화 ▲고도화된 자동보고서 작성 지원 등 레그테크(Reg-Tech 규제와 기술의 합성어) 기반의 모니터링 기능을 강화했다.

이와함께 ▲플랫폼업무 범위 확장 및 AI•머신러닝 기능 추가 ▲테스트시스템 도입에 의한 사전점검 환경 구축 등으로 현지 글로벌 감독기관의 자금세탁방지 요건에도 효과적으로 대응할 수 있게 됐다.

하나은행은 2008년 은행권 최초로 글로벌 은행 수준의 국외AML시스템을 도입했으며, 2012년과 2017년 두차례의 시스템고도화 사업을 통해 은행권 최고수준의 모니터링 체제를 운영중이다.

오태근 기자 다른기사 보기