[인사이드비나=오태근 기자] 하나금융그룹(회장 함영주)은 자금세탁방지(AML, Anti-Money Laundering)를 위한 머신러닝(Machine Learning)모형(이하 자금세탁방지 ML모형)을 자체개발, 금융범죄 예방활동을 강화한다고 22일 밝혔다.

자금세탁방지 ML모형은 하나은행과 하나금융티아이의 CIC(Company In Company 사내독립기업)인 하나금융융합기술원이 AI기술 역량을 기반으로 협업해 개발한 것이다. 

불법활동 은닉목적의 자금세탁이 대규모 금융범죄로 확산될 수있고 수법도 하루가 다르게 진화하고 있어 사전탐지•예방의 중요성이 커지고 있다.  

이에따라 자금세탁방지 ML모형은 의심스러운 거래 가능성을 정량화된 등급수치로만 제공했던 기존모형을 개선해, 의심거래로 판단하는 근거를 구체적으로 제공하고 중요도별로 세밀하게 구분할수 있도록 했다.

이를통해 ▲의심거래 탐지정확도 강화 ▲담당직원이 의심거래를 보다 쉽고 빠르게 판단할 수 있는 사용자친화적 시스템 구축 ▲AI기술을 활용한 신뢰도 높은 데이터제공 등이 가능해졌다.

하나금융융합기술원은 향후에도 외부기술에 의존하지않고 자체개발한 자금세탁방지 ML모형 의 적용영역 확대 및 고도화를 통해 자금세탁을 포함한 금융관련 범죄 방지노력 등 사회적 책임을 다할 예정이다.

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